Ramil Nasir'in biyografisi. Tatfondbank Nasiriv'in büyük bir üst düzey yöneticisi, bankadaki parayı içeren bir dolandırıcılıkla suçlandı

BT girişimi kültürünün bankaya nasıl ekleneceği, Ortak Bankacılık Merkezi'nin ve blockchain hızlandırıcının oluşturulması, bankacılık sektörünün dijitalleşmesi ve düzenlenmesine bakış hakkında, "B.O" Ramil Nasirov ile röportaj Tat hükümetinin ilk savunucusu fon bankası konuştu.

— Ramil Ilgizovich, ilk 50'deki bankalar arasında Tatfondbank hâlâ muhafazakar bir finans kuruluşu olarak değerlendiriliyor. Kader nasıl değişti ve yenilikçi Finopolis'e katılım bölgesel kayıtla ilişkilendirilebildiğinden, blockchain hızlandırıcının lansmanı zenginlik getirdi. Bu Bankanın yeni stratejisinin bir parçası, neden gözler açıldı?

— Yeni bir şey açıklamayacağım, ancak Rusya'da 20 kaya geliştiren geleneksel bankacılığın büyük bir kaynak, nüfus, girişimci toplayıcısı, büyük miktarda transfer Irok, testler ile karmaşık bir yapı olduğunu söyleyeceğim. , Doküman yönetimi. tek başına, sonunda adım adım. Bunlar paylaşım ekonomisinin, aynı blok zincirinin ve Bitcoin'in unsurlarıdır.

Belki de Sayın Gref'in, sorunuzun temel yanıtı olan bankanın bilişim şirketine dönüştürülmesi konusundaki sözlerine katılacağım. Teknolojik olarak daha gelişmiş hale gelebiliriz: teknoloji şirketleri geleneksel bankaların rakibi haline geliyor. Her ne kadar sonuçta, bankacılık sisteminin gelişiminde tarihsel olarak bizden önce gelse de, banka hala daha çok klasik bir rozrunkovoy kuruluşudur. Rusya'da genellikle bankalar tarafından gerçekleştirilen diğer işlevler uzman kuruluşlar tarafından yerine getirilmektedir: yatırım şirketleri, komisyonculuk ve emlak acenteleri vb. Ekonominin ekonomik ilerlemesi kaçınılmaz olarak teknolojik platformun açık bir şekilde gelişmesinden kaynaklanmaktadır.

Basit bir örnek: Neden blockchain hızlandırıcıya ek olarak Galusi İslami Finans Merkezi - Ortak Bankacılık Merkezi'nde büyük ölçekli bir proje oluşturduk? Bu proje bariz bir sorunla karşı karşıyadır: Merkez ancak pazarlara ve işletmelere erişimi olduğu için gelişebilir ve başarılı olabilir. Rusya'da, etik gıda tedariği hakkında söyledikleri gibi, bu pazar, manevi yaşamla ilgili eski kuralları takip eden yaklaşık yirmi milyon insanla çevrilidir.

Bu projenin ölçeğinden bahsetmişken buradaki izleyici kitlesi çok büyük değil. Rusya sınırlarının ötesine geçmemiz ve bu tür hizmetleri öncelikle İslam Maneviyat Teşkilatı ülkelerinde sağlamaya başlamamız gerektiğini fark ettik. Federal düzeyde gelişmek ve SND topraklarındaki varlığımızı artırmak istiyoruz. Dünyadaki siyasi durumun düzenlenmesi mümkün olursa iş dış pazarlarda çalışmaya dönecek.

Bu tür görevlere teknoloji olmadan yaklaşmak imkansızdır ancak zeka gereklidir. Bankada çalışanlar kural olarak süreç odaklıdır, herhangi bir proje girişiminde yer alabilecek orta yolun yerini alır ve büyük ölçüde sonuç odaklıdır. Vlasna, bu kuruluş, BT ortamından zokrema. Bu tür insanların farklı bir mantığı var: Bir araya geldiler, bir projenin ana hatlarını çizdiler, kendilerine bir hedef belirlediler, çalıştılar, projeyi tamamladılar, bir sonraki adıma geçtiler. Geleneksel bankacılık oldukça karmaşıktır: Kademeli genişleme süreçleri vardır, banka için sorunsuz ilerleyen ve en önemlisi herhangi bir komplikasyon olmaksızın ilerleyen süreçler vardır.

Genel olarak başarı, yeniliklerin zaten gerekli ve beklenmedik olan aşamasından nesnel, gerekli bir gerçekliğe geçtiği bir aşamadadır. Bu nedenle Bankamızı bir nevi test amaçlı Maidan olarak görerek bu tür girişimci projelerin kültürünü “hissetmeye” karar verdik. Tatfondbank, Ortak Bankacılık Merkezi ve Banka ile Life.SREDA girişim fonunun ortak projesi olan InspirUSSIA da dahil olmak üzere yenilikçi projelerin uygulanmasından büyük pratik kanıtlar biriktirdi. Aynı zamanda, Bankanın müşterileri daha teknolojik, güvenli, kullanışlı ve erişilebilir finansal ürünlere yönelik talep geliştiriyor, dolayısıyla karşılıklı yarar sağlayan bir ilişki geliştiriyoruz. Tatfondbank, start-up'lar için bir altyapı ortağı olarak hareket ederek teknolojik platformunu tanıtıyor; Bunları hayata geçirmek için her zaman yeni fikirler ve projeler arıyoruz. Neden Life.SREDA'nın kendisi? Bu tür projelere bakış açılarımızda pek çok benzerlik olduğunu söyleyelim. Girişim fonu Life.SREDA bu alandaki liderlerden biridir.

— Hizmetlerinizi küresel düzeyde yayınlamayı, hizmetleri bu ekiplerle ayrı ayrı bağlantılı olarak yayınlama planlarınız var mı?

— Tabii ki Life.SREDA ekibi, Singapur, tüm Büyük Asya ve Microsoft gibi ulusötesi şirketler de dahil olmak üzere uluslararası terörizme dair çok büyük miktarda kanıt biriktirdi. Singapur benzersiz bir kriz yaşadı; ekonomik anlamda bir kelebek bahçesine dönüşen ve teknolojiye derin bir saygı duyan küçük bir ülke.

Life.SREDA'nın ana projesi, Singapur merkezli InspirRUSSIA ile aynı blockchain hızlandırıcısı olan InspirAsia'dır. Singapurlu düzenleyici, Life.SREDA ekibinin birikimlerinin de gösterdiği gibi, bankalar için fintech projeleriyle uğraşan bir dizi şube görüyor ve bu bizim için özellikle önemli. Rusya Merkez Bankası'nın, sakinlerimizinkine benzer yenilikçi projelerin geliştirilmesi için akıl sağlayacak bir sanal alan oluşturmak üzere olduğunu duyabilirsiniz.

Ben de, faaliyetleri alternatif bankacılık faaliyeti modellerini amaçlayan bir tür sanal alan olan Ortak Bankacılık Merkez Bankası'ndaki çalışma grubunun bir üyesiyim ve yakında bu proje için teknolojik bir platform olarak gelişmeyi reddedeceğim. Bu çok basit bir üçlü: Bir düzenleyici, bir ticari banka ve bir fintech laboratuvarı. Bunun Rusya'nın mevcut finans sektörünün gerçekten ihtiyaç duyduğu bir model olduğuna saygı duyuyorum. İletişim şarkı söylemeden bu üçlü dünyanın geri kalanıyla rekabet edemeyecek. Finopolis Forumu da dahil olmak üzere, konuşmaya kadar başarıyla gelişen eşit diyalog olmadan.

— Konuşmadan önce, düzenleyicinin aynı zamanda çeşitli deneyler yürüten blockchain üzerine bir çalışma grubu da var. Projeniz bu çalışmayla işbirliği içerisinde gerçekleşmeye hızlanmaya mı başlıyor ve otonom olarak mı çalışıyorsunuz?

— Evimiz kesinlikle özerktir. Vlasna, blockchain geliştirme seçeneklerinden sadece bir tanesi. Life.SREDA girişim fonu ile olan ortaklığımız bir fintech maidanıdır. Yani muhtemelen Banka bazında pilot projelerimiz olacak birçok projemiz var. Geçtiğimiz günlerde bir hackathon düzenledik ve üç projemiz ödül kazandı. Bu projeler, kara para aklamanın önlenmesi açısından düzenleyici kurumla ilgili olabilir; Paylaşım ekonomisinin unsurları, yolsuzluğun, "gölgeli" depoların ortadan kaldırılması nedeniyle değerlidir. Ancak blockchain ile ilgili olanlar da dahil olmak üzere bu alanda ciddi projelere ulaştığımızda kaçınılmaz olarak düzenleyici desteğe ihtiyaç duyacağımızı anlıyoruz.

Kendimizi dijital bankacılık alanında da arıyoruz ve bankacılık grubumuzun çok sayıda hizmetini tek bir fintech platformunda bir araya getiren bir finansal pazar yeri olan bir tür Maidan yaratmak için hızlandırıcıyı kullanabilmek istiyoruz. Örneğin, kesinlikle kendi segmentinden olan bir müşteri, kendisi için en karlı olacak olan bu tür finansal pencereyi kendi tarafında seçerse. Bu proje için ayrıca VFLife.SREDA ile ortaklaşa geliştirmek istediğimiz her türlü elektronik cihazın oluşturulması için becerilere ve büyük verilere ihtiyacımız var. Bankacılık grubu için finansal piyasa aynı ancak başka bir etken daha var.

Uzun zamandır Rusya'daki planlarımızı konuşuyoruz. En önemli beslemelerden biri, gelişmeleri kenarların ötesine, tanımlama olmaksızın aktaran galus'tur; Bu hikaye Forum'daki toplantıya ithaf edilmiştir. Çok ciddi bir şekilde yayın yapıyoruz ve Maidan Devlet Hizmetleri portalında pilot projelerin geliştirilmesi bizi teşvik ediyor. Tataristan, konuşmadan önce, nüfusa elektronik hizmetlerin sunulduğuna dair büyük kanıtlar biriktirdi ve yakın gelecekte Avrupa Birliği'nin fiziksel varlığı en aza indirmeye olanak sağlayacak tek bir elektronik hizmet sunmasını bekliyoruz. Bölgede bir Banka var Hizmetlerini dijital platformlar üzerinden aktif olarak satan.

"Bir iş olarak bakıldığında organizasyonel olarak ne yaptığınıza dair iyi bir noktaya değindiniz." Teknoloji hakkında kaç kelime söyleyebilirsiniz? Pazar yeri ve bağlı kuruluş hizmetlerinin geliştirildiği platformların oluşturulmasını tahmin ettiniz. Banka, küresel ve hızlı dönüşüm süreçleri gibi BT açısından neler bekliyor, yeni saat başlamadan mevcut altyapı ne kadar hazır?

— Faaliyette olan üssün hem nüfusa hem de çalışanlara tüm geleneksel hizmetleri sunmamıza kesinlikle olanak tanıyacağı açıktır. Herhangi bir evrensel banka gibi bizim de bir çevrimiçi bankacılık sistemimiz, bireyler ve tüzel kişiler için bir mobil bankacılık sistemimiz var. Tüm temel uzaktan müşteri hizmetlerini sağlıyoruz. Büyüyen bir büyüme bölgemiz var: Örneğin Bankamız artık bireylere yönelik “Birleşik Portal” projesini başlattı ve bunu hızlandırıcımızla birlikte hayata geçiriyoruz.

Sonuna kadar bireylere yönelik uzaktan bankacılık hizmetlerine yönelik yeni bir platforma geçmeyi planlıyoruz ve pazarın temeli olacak yeni bir web sitesi inşa ediyoruz. Tüzel kişiler için yeni bir platformun lansmanını yakın zamanda tamamladık ve 2017'den önce beta testini tamamlayıp müşterilerden iade bağlantısını kaldıracağız. Birikmiş istatistiklere dayanarak, teknik ilerleme açısından eksikliklerin olduğu açıktır ve 2017'nin bir sonraki yılında Birleşik Portal adı verilen şeyin geliştirilmesine geçeceğiz. Aslında müşteri, yani birey, tek anahtarla Banka'ya tek bir giriş noktasına sahip olmakta ve bu sayede doğrudan Banka'nın web sitesine giderek tüm hizmetlerimize erişebilmektedir. Bana göre bu, tamamlanması gereken iyi bir proje ve hayata geçirilmesi için en az 12 ayımız kaldı. Gelecek nehrin uzaktan hizmetler geliştirmesi ve hatta sürekli daha ileri araştırmalar çerçevesinde daha da ileriye gitmesi için yasal planlar da var.

— Bankanızda dijitalleşme aşamasını nasıl değerlendiriyorsunuz, mevcut müşteri sayısı nedir? Ölüp kendini nasıl bir kadere hazırladığını mı gösteriyorsun?

- Yani tabii ki donuyor. Müşteri profilimiz 35+; Müşterilerimiz hizmetimize son derece yardımcı oluyorlar. Bir yandan elektronik hizmetlerimizde hiçbir oyunlaştırma veya modaya uygun "hileler" yoktur. Bölgemiz yakın gelecekte büyüyecek, dolayısıyla müşterimizin genç olduğunu, nüfusun 18-20 yıldır aktif olduğunu ve bu işin kendi açısından güçlü olduğunu anlıyoruz. Tek Portalımızın bu genç segmente başarılı bir şekilde girmemize olanak sağlayacağına şimdiden ikna oldum.

30/01/2018 \ Finans sektöründen haberler

TFB'nin cezai soruşturma dairesinde bir kişi eksik kaldı. Real Hour'un kolluk kuvvetlerinin bildirdiğine göre, Tataristanlı müfettişlerin artık Ramil Nasirov'a karşı herhangi bir iddiası bulunmuyor; sanık ihbar edildi ve ev hapsinde serbest bırakıldı.

Zahist Nasirov “af” hakkında yorum yapmıyor

Bankanın 35 yaşındaki üst düzey yöneticisinin ev hapsinde kalması, dokuz aydan fazla sürdü. 17 Şubat 2017'den bu yana soruşturmacılar gerçek bir iniş elde edemedi. Privolzky Bölge Mahkemesi, 15. yıldönümünü 16'sına kadar uzatan Ramil Nasirov'a ikinci bir görüş verecek. Ancak “Gerçek Saat” kesin olarak kurulduğunda, devamı konusunda yeni bir yaygara olmayacak!

Sağda, dolandırıcılığa ve kötü yeni kurallara - Rusya Federasyonu Kanunu'nun 159 ve 201. Maddeleri - karışan Nasirova, Rusya Merkez Bankası'na geri alınamaz bir kredi içeren bölüm için, hemen 165. Madde kapsamında yeniden sınıflandırıldı. Güvenlik güçlerinin kamplarındaki iki dzherel derhal Realnoe Chas'a, Rusya Federasyonu Kanunu'nun (Mayıs ayına göre sizi herhangi bir şekilde aldatacağım veya güven tarafından aldatılacağım, perde arkasında, ardından ev Tutuklama kaldırıldı," dedi.

Basın servisinden gelen resmi yorum, RT'den yazı işleri bürosuna kadar Slidkoy'a ulaşamıyor. Daha önce pozisyonun savunmaya açık olduğunu ortaya koyan, bir zamanlar istifaya giden ve o olmadan “Gerçek Saat” yayınına dönen TFB Başkanı Zauri Reading'in büyük ilk savunucusunun avukatı. Görünüşe göre, Kazan'da doğru zamanda milyarder Oleksiy Somin hakkındaki cezai soruşturmayı kapatmaya çalışıyorlardı - tamamen yasal, ancak popüler değil.

Ramil Nasirov'un avukatları bir saat önce bilecek bir şey olmadığını söylemişti: bankanın kredi komitesi 10 aydan fazla bir süredir Rusya Merkez Bankası ile aynı kredi anlaşmasına ilişkin belgeleri ve bu krediye ilişkin belgelerin transferini inceliyordu. bir kuruş çalmadan wow'a imza atılmadı.

Ben 3 milyar rublelik mutlu bir Volodar olduğum için, her şeyden önce ödeneklerden geri dönmenin pek bir anlamı yok. 3 milyar ruble için sınırın dışında yaşamak muhtemelen doğru değil. Ramil Nasirov, 2017 baharında gazetecilere yönelik bir "kamera röportajı" sırasında "Artık arkamı döndüm" dedi.

Değerli sertifika

Daha sonra Nasirov'un görüşmesine yönelik bir talep, Robert Musin'e karşı çok daha değerli delillerin ortasında, Tatfondbank'ın eski başkanının tutuklanmasının devam ettiği yaygarası sırasında defalarca dile getirildi. Soruşturma organının bu sanıkla ilgili tutumunun, sanığın yaramazlık yapmaktan suçlu bulunmasının ardından 24,6 milyar ruble eklenmiş olması muhtemel görünüyor. Geçen yıl, Musin'in ev hapsinde tutuklanmasına ilişkin şikayeti hızla reddeden Kazan Privolzky Bölge Mahkemesi onu ikna etti ve ayın 26'sının aynı akşamı Musin, duruşma öncesi gözaltı merkezinden serbest bırakıldı.

Tataristan savcılığı bankacının tutuklanmasını zaten engelledi. Dolayısıyla geriye kalan karar Musin'in Tataristan Yüksek Mahkemesi önünde oturup durmayacağıdır. Denetim departmanının değerlendirmesinin ekseni ise Nasirov'un sertifikasının rehabilitasyon dışı tesislerden bir saat süreyle uygulanmasıdır. Konuşmadan önce, bu gibi durumlarda bir sertifikanın verilmesi sanığa cezai yeniden soruşturma nedeniyle tazminat talep etme konusunda daha fazla hak tanır.

Dzherel "Real Hour", Rusya Bankası'na verilen 3,1 milyar ruble tutarındaki bu krediyi aldattığı şüphesi altında, "Yeni Naftokhimiya", "Suvar Development" ve "Royal Time Group" un üst düzey yöneticilerinin kaybedeceğini doğruluyor.

Tahmin edin ne oldu, TFS'nin tamamı yaklaşık 20 bölümden oluşuyor, soruşturma 1,5-2 bölüme uzayabilir. Ayrıca, herhangi bir gözlem saati altında yapılan incelemeler sayesinde, projenin çeşitli aşamalarındaki değerli evrakların değerinin belirlenmesi mümkündür. Ancak görünen o ki bu alanda uzman bulmak o kadar da kolay değil.

“TFB Finans” adlı adli soruşturmanın soruşturması henüz sona ermedi. Müfettişlerden biri Realnoe Chas'a, materyallerin Tataristan İçişleri Bakanlığı DSU'sundan Tataristan'a devredilmesinin ardından Slidko'nun ifadeleri ve mağdurları yeniden yüklemeye başladığını söyledi. Binden fazla mevduat sahibinden bahsedelim... TSE Finans Bankası'nda suçlanan üç kişi daha önce gözaltından serbest bırakılmıştı, bankanın başkanını savunan iki kişi daha, Sergiy Meshchanov ve Vadim Merzlyakov ise ev hapsinden serbest bırakılmıştı. Tutukluluk süresi 2 şiddetli geçiyor. Duruşmaya devam edilmesi yönündeki yaygara henüz bulunamadı.

Tatfondbank (TFB) yönetim kurulu başkanının ilk savunucusu Ramil Nasirov, rüşvetten kaçmayı başaran Tatfondbank'ta hile yaptığı konusunda sağdan şüphelenen ilk kişi oldu. Soruşturma, hırsızlığa katılanın 3,1 milyar ruble olduğunu düşünüyor. Merkez Bankası mahkemede buna dair kanıt sunmadı. Mahkeme Nasirov'u ev hapsinde buldu. Kendine saygısının olmadığını ve sonuçlarına katlanmaya hazır olduğunu belirtti.

Cuma günü, Kazan Radyansky Bölge Mahkemesi, Tataristan Soruşturma Komitesi Soruşturma Komitesi'nin, TFB 34-Rich Ramil Nasirov'un başkanının ilk şefaatçisine olumsuz bir girişin korunmasına ilişkin yaygarasını inceledi. CPU'dan elde edilen 3100000000 ruble hırsızlığına katılarak özellikle büyük bir dolandırıcılıktan şüpheleniliyor (Rusya Federasyonu Kanunu'nun 159. Maddesinin 4. Bölümü). Soruşturma, Bay Nasirov'un duruşma öncesi bir gözaltı merkezine yerleştirilmesini talep etti.

Ramil Nasirov, Nisan 2015'te iç denetim direktörü atamak üzere TFB'ye geldi. Daha önce Ak Bars Bankası'nda İç Kontrol Servisi Katibi olarak görev yapmıştır. Nasirov, 2015 yılında TFB yönetim kurulu başkanının ilk şefaatçisi seçildi.

Bilin bakalım Merkez Bankası 3, TFB'den lisans aldı. CPU'nun değerlendirmesine göre kredi sermayesinin "deliği" 97 milyar ruble olarak belirlendi. CPU, bankanın karşılaştığı sorunları, kredilerin %65'inin, çoğunlukla iflas sürecinde olan bankacının işiyle ilgili yapılara verildiğini açıklıyor. CPU'dan fon hırsızlığıyla ilgili ceza davası, birinin acımasız kaderi tarafından yok edildi. TFB yönetim kurulu başkanı Tataristan Cumhuriyeti milletvekili Robert Musin, Kommersant-Kazan'a yazdığı gibi, Merkez Bankası'nın geçmiş kararlarının 15. yıl dönümünde TFB'nin bölgesel otoritesi şüphesiyle karşı karşıyaydı.

Dün, büyük sıkıntılara rağmen soruşturma Bay Musin hakkında bilgi ortaya çıkardı, ancak yeni Bay Nasirov'un rolü hakkında hiçbir şey söylemedi. Soruşturma Komitesi'nin bildirdiği gibi, 18 Haziran 2008 tarihinde Merkez Bankası ile imzalanan genel kredi sözleşmesine dayanarak banka, yeni bir likit varlığın - verilen bir kredinin varlığı hakkında "gizli bilgi" belirterek 3,1 milyar ruble aldı. Nizhnyokamsknaftokhim'e. Soruşturmaya göre, parasını kaybeden Bay Musin, Nizhnyokamsknaftokhim Borg'un TFB kredisi için iki şirkete - Nova Naftokhimiya LLC ve Suvar Development LLC - devredilmesine ilişkin belgeleri imzaladı. SU verilerine göre para daha sonra TSE'nin “bağlı kuruluşların raflarına” götürülerek çalındı. Bu olayda Bay Musin'e göre şüpheli şüphelilere "kimliği belirlenemeyen kişiler" adı verildi. SU'nun mahkemedeki temsilcisi, yalnızca hükümet başkanının ilk savunucusu olan ve kararı veren depo (kredi - Kommersant-Kazan) komitesine gidenleri Sayın Nasirov hakkında bilgilendirdi. Kanıt olarak belgeler, Tatfondbank temsilcilerinin ve Kredi Komitesi Başkanlığı üyelerinin sertifikalarından toplandı. Ancak bu ifade mahkemede açıklanmadı.

SU Kilka'nın temsilcisi Bay Nasirov'un saygısına yanıt olarak bir keresinde "büyük yankı"dan ve "müşteriler için gelen Tatfondbank çalışanlarının faaliyetlerinin mirasından" bahsetmişti. Araştırmacı, "Durumun analizi, savaşta daha az önemli olan başkalarının çevredeki yaklaşımının korunmasına bakmamıza izin vermiyor" dedi. Ayrıca standart formül getirildi: “Girebilirsin, delillere baskı yapabilirsin” vb.

Avukatların "Nasirov'un kötü eylemlerini özellikle kimin belirlediği" sorusuna soruşturma temsilcisi sadece "tüm argümanların sunulduğunu" söyledi. "Şu anda belirtme ihtiyacı duyduğumuz için bize saygı gösterilmedi" diye ekledi. Ayrıca avukatların "Nasirov'un imzasını taşıyan bir belge veya onun bizimle savaş halinde olduğunu doğrulayacak başka bir belge" aradığına dair kanıt da bulamadılar. Gardiyanlar, Sayın Nasirov'un sadece yaklaşık 10 aydır TFB'de çalıştığını ve SU'nun güvenlik görevlisi Vidpov'un "iş tecrübesi ne olursa olsun işi almakla" yükümlü olduğunu kaydetti.

“Belalara uygun değil (yadigarlar - “Kazan”). Diğer üyeler gibi benim de Komite Başkanlığı'ndaki faaliyetim Musin'in bazı eylemleriyle bağlantılıydı. Bay Nasirov, "Soruşturmanın Musin'in faaliyetlerinin kredi komitesinin faaliyetleriyle bağlantılı olmadığının farkında olduğunu hemen anladım" dedi. "Kredi verme faaliyetinin denetlenmediğini", bunun yerine Merkez Bankası ile işbirliği içinde yapıldığını söyledi ve Nizhnyokamsknaftokhim'e verilen kredinin "yasal olarak verildiğini" ekledi. “CPU ile ilişki genel bir anlaşmayla güvence altına alındı. Kredi bloğunun ve kredi imkanlarının faaliyetlerini girdi vermeden denetlemedim'' şeklindeki ifadeleri şüphe uyandırdı. Aynı zamanda Bay Nasirov, Borg'un Nizhnyokamsknaftokhim'e devredilmesine ilişkin kararın komite önüne getirilmediğini ve bu gerçeğin ancak 2016 yılında ortaya çıktığını kaydetti.

Sayın Nasirov'un da teyit ettiği gibi, bankayı rehabilite etmeye çalışırken tartışmasız bir kadere maruz kaldı: “Cumhurbaşkanı Rustam Minikhanov'un buna göre bir finansal model hazırlandı” (DC TAIF ve ortakları 22 kişilik bankaya olumlu yatırımlar yaptı) -25 milyar ruble).

Pan Nasirov, bankacılık sektöründe çalıştığı tüm saat boyunca "şüphesiz iki odalı bir daire, bir araba ve bir arsa"dan fazlasını satın aldığını doğruladı. Vin Rozpov, TFB'den 350 bin maaşını aldı. Rub., "bankanın kazancının alt üçte biri" haline geldi. "3,1 milyar ruble... Ama bu tür kuruşlar beliriyor, onların dışarı çıkmasına izin vermezdim ama kordonun ötesine geçerdim!" - Vin kıkırdadı. Pan Nasirov mahkemeye, "kazanabileceğim her şeyi zaten kazandığım ve başka hiçbir şey kazanamayacağımı anladığım ortaya çıkarsa" kanıtlamaya gittiğini açıkladı. Kendi deyimiyle TFB'nin ruhsat verdiğini öğrenen tahliyeyi yarıda keserek Kazan'a geldi ve kendisi de izbelere geldi.

Bay Nasirov'un avukatları, emeklisinin "hiçbir korumasının olmadığını" ve tamamen krediye bağlı olduğunu - "ipotekli bir daire, kredili bir araba" vb. olduğunu belirtti. Hepsinden önemlisi, mahkemeye, aynı adı taşıyan ve Tataristan sırasına göre çeşitli üniversitelerden aldığı diplomalar da dahil olmak üzere, hastalıklarının bir takım olumlu özelliklerini verdiler. Hisnikovlardan biri, "Ve o bir atlet," diye başını gösterdi.

Aptalın suçlu olduğuna dair somut bir delil bulunmadığını belirten avukatlar, mahkemeden ev hapsi uygulanmasını istedi. Pan Nasirov, gözetimden saklanmaya niyeti olmadığını ve onlara barış getirmeyi planladığını bizzat söylemeye başladı.

Sonuç olarak mahkeme soruşturmayı reddetti ve şüphelinin ev hapsine karar verdi. Bay Nasirov, gazetecilerle yaptığı bir tartışmada, masumiyetinin tanınması için “mücadele edeceğini” belirtti: “10 ay içinde (TFB. – Kommersant-Kazan'da çalışarak), 10 ruble (vysnovka) kazanmak istemem. – Kommersant-Kazan), - dedi Vin.

Tatfondbank başkanının ilk savunucusu Merkez Bankası kredisini çalmakla suçlandı

Bu malzemenin orijinali
© "Realniy Chas", 15.03.2017, "Kraliyet" vücut bulmuş durumda: Kazan, "istikrarın garantörünü" Tatfondbank'a ve tasarruf "Yeni Naftokhimiya"ya kaptırdı, Fotoğraf: "Realniy Chas" aracılığıyla

Irina Plotnikova, Dmitro Semyagin

Merkez Bankası'na verilen 3 milyar dolarlık kredinin çalınmasıyla ilgili cezai soruşturmanın yeni sanıkları, Tatfondbank'ın başkanının ilk koruyucusu ve Nova Naftokhimiya'nın eski genel müdürü 34 yaşındaki Ramil Nasirov oldu. LLC, 52 yaşındaki Ramil Safin. "Kraliyet Zaman Grubu" ndan Olena Leushina gibi yaklaşık üç milyarın polise gitmesi utanç verici, ancak Slidkom derinin rolünü açıklamıyor. Yakshcho Nasirov'a genellikle sağ el deniyordu Musina, o zaman Safin düşük profilli bir kişinin özelliğidir ve ana Musinsky şirketinin genel müdürünün hapsedilmesi daha az ölümcül olmuştur.

Üç yeni rakam

Tatfondbank'a yönelik cezai soruşturmanın yeni sanıkları, Tatfondbank'ın başkanı 34 nehir Ramil Nasirov'un ilk koruyucusu ve Nova Naftokhimiya LLC'nin eski genel müdürü 52 zengin Ramil Safin. Realnoe Chas'ın haberine göre bu kişiler daha önce Tataristan Cumhuriyeti Slayt Komitesi'ne çağrılmış, şüpheli olarak eklenmiş ve örtbas edilmişti. Royal Time Group'un genel müdürü Olena Leushina, daha önce Real Hour'un örtbas edilmesiyle ilgili bir yazı yazmıştı.

RT müfettişi bugün üç şüphelinin örtbas edildiğine dair bilgiyi doğruladı. Soruşturmanın önceki versiyonuna göre, 2016 yılının başında PJSC Tatfondbank'ın güvenlik görevlilerinin krediyi alma ve fonları daha fazla çalma yöntemini kullanarak Rusya Merkez Bankası'na varlığı hakkında hayali raporlar verdiğini tahmin etmiştik. ve diğer anonim şirketlerle yapılan kredi anlaşmalarıyla güvence altına alınan likit varlık.

Slidkoma'ya göre, kredi hesaplarından 3 milyar rubleden fazla para çekildi ve PJSC Tatfondbank'a bağlı kuruluşların departman hesaplarına aktarıldı.

Biri duruşma öncesi gözaltı merkezinde, diğeri tatil yerinde mi?

Kelimenin tam anlamıyla önceki gün, 15 Şubat'ta Tataristan Cumhuriyeti Yüksek Mahkemesi, Tatfondbank başkanı Robert Musin'in tutuklanmasını yasal buldu. Savaştan önce 3 vaka daha tespit edildi ve materyallerin temyiz mahkemesine kutsal bir şekilde aktarılması yoluyla mahkemeye kadar ertelendi. Mahkeme, Musin için alternatif bir giriş bulurken, soruşturmada kimliğinin bir dizi belge ve sertifikayla doğrulandığına inandı. Mahkeme, soruşturmacılara şunları söyleyen TFB başkanı Nasirov'un ilk şefaatçisinin protokolünü dinledi: hakların banka tarafından devredilmesine ilişkin olarak "önceden bilmeden" yüzlerce üçüncü taraf kuruluşa kredi vermenin ve ödeme yapmanın mümkün olduğunu, "Veriler kredi komitesinde neredeyse hiç görünmüyordu" kalıntısı.

Dikkatli olun, Musin'in tutuklanmasının ardından Ramil Nasirov, orada iki gün kalmadan yabancı bir tatil yerine uçtuğunu ve yeni ek çağrı konusunda Sledchoy komitesine merhaba dediğini bildirdi. Ve bugün, 16 Şubat'ta, soruşturmanın, Nasır'ın Rusya Merkez Bankası'na verilen krediyle ilgili operasyon hakkında bilgi eksikliğine dair versiyona tamamen inanmadığı ortaya çıktı.

Chi klasik bir finansçı değil

Ramil Nasirov, 2004 yılında KNITU-KAI'den hukuk diplomasını aldı, 2008 yılında Teknik Bilimler Bölümü'nden aday diplomasını aldı ve 2013 yılında KFU'dan "finans ve kredi" uzmanlığı alanında çalışmalarını tamamladı. Beyaz tüccarlar arasında en büyük gecikmenin bu bankacının ek bilgisi olduğu yer. Nasirov, uluslararası mali dürüstlük standartları konusunda bilgili bir kişi ve sertifikalı bir iç denetçidir; ACCA DipIFR (rus), Yeminli Mali Müşavirler Birliği, CIA (Sertifikalı Uluslararası Denetçi), Uluslararası İç Denetçiler Enstitüsü (IIA) programlarında eğitim görmüştür. , Proje yönetimi uzmanı, Uluslararası proje yönetimi enstitüsü (PMI).

Resmi biyografide benden sonraki ilk beş kaya hatırlanmayacak. İlk pozisyon, 2009-2014 yılları arasında iç kontrol metodolojisi, iç kontrol yönetimi ve kapsamlı kontrol departmanı başkanı olan KDV "Ak Barlar" Bankası'nda yönetici pozisyonudur. Ayrıca Nasirov, Ak Bars Bank'ın iç kontrol hizmetinin üst kademesine terfi etti ve 2015 yılının ilk çeyreğinde bu bankadan ve TFB Holding'in iç denetim direktörlüğü görevlerinden mahrum bırakıldı. Aynı kaderden PJSC Tatfondbank'ın yönetim kurulu başkanının ilk koruyucusu oldu.

TFB'nin web sitesinde іnformatsky'yi bilebilir, Actanir Bank VIN bir bouv değil, Schevinni Schelokh (!) Banvyv Grupi TFB'nin yönetiminde böyle bir kaderi olan bir kadere sahip - Vat NKB RadioTechbank (Z) adına Harsfty 2015), PJSC "Timer Bank" direktörlüğü üyesi (2015 başından itibaren) ve LLC "Tatagroprombank" direktörlerine (2016 başından itibaren) başkanlık ediyor.

21 Kasım 2016'da TFB başkanının ilk savunucusu Interfax'a özel bir röportaj verdi. Bu, yatırımcıların güveni, 7 milyar ruble değerinde üç ek tahvil ihracı ve bankanın 2018'deki net kârının 2,5 milyar rubleye çıkarılması ve spivpratsyu hakkında konuşarak mevduat sahiplerine güven aşılamaktır. Nasirov, Kazan yakınlarında yaprak dökümünün 28'inde İslam Kalkınma Bankası heyetiyle görüştü. Daha sonra halka açık girişlerde işaretlenmedi.

"Suvar Estate" seramik sektörünün sahibi olan "Yeni Naftokhimiya" eski müdürü

Eğer olaya karışan başka bir kişi varsa, Ramil Safin, o zaman onun hakkında pek bir şey bilinmiyor. Robert Musin (52 yaşında) ile aynı yaştadır. Sağda Nova Naftokhimiya LLC'nin Genel Müdürü var. Ancak Nina artık bu ekimi benimsemiyor.

Banki.ru portalına göre “Nova Naftokhimiya” artık Ramil Safin'in kontrolü altında. Ancak Real Hour bu bilginin doğrulandığını bilmiyor. SPARK-Interfax veritabanındaki verilere göre Safin bu plantasyonu 2016 yılında ele geçirdi. Safin'in diğer projelerinin çoğunda herhangi bir iz yok.

Zaten 9'uncu 2017'de, Suvar-Kazan holdinginin (ve Ak Bars Bank'ın) Rashid Taimasov gibi başka bir üyesi olan Airat Faridovich Tumakaev'in yerini aldı. Tumakaev aynı zamanda JSC "Suvar Estate" genel müdürünün, LLC Yönetim Şirketi "Suvar Estate"in ve CJSC "Plaza Partners"ın (alışveriş ve ofis merkezi "Suvar Plaza") seramik bölümünün mülklerini işgal ediyor. Aynı zamanda LLC "Autoparking" ve LLC UK "Auto-parking" şirketlerinin de sponsorudur. Üstelik Tumakaev, 2015 yılına kadar LLC "Royal Time Group" a ait olan LLC "Royal Time" ı terk etti ve yaklaşık aynı zamana kadar - LLC "Royal Time Management" Rashid Taimasov'un yerini aldı.

“Nova Naftokhimiya”nın kendisi Kazan'da Bauman Caddesi, 9a'da kayıtlıdır. SPARK-Interfax veritabanına göre şirketin kurucuları arasında Cypriot Panmir Services Limited (kısım - %72,07), Kazan LLC Traverse Company (%17,93; lider - Vadim Solovyov, LLC "Nova Elektronika") kıdemli yöneticisi, LLC yer alıyor. "Gazovik" (%9,9; yüzde yüz Tatfondbank bağlı kuruluşu), LLC "AIDA-R" (%0,1; tamamı Robert Musin'e aittir). Rusya Federasyonu Merkez Bankası'na göre, "Panmir Services Limited "tamamen kontrol edilmektedir Musin'in "AIDA-R" adlı eseri tarafından.

Yeni ekimlerin ortasında mı?

Banka kazıklarında Musin'in tutuklanmasının ardından yakında iki kişiyi daha öldürecek olanlar hakkında konuşmaya başladılar. Birincisinin adı Nasirov, diğeri ise yakın zamanda Tatfondbank tarafından atanan Radyansky Bank'ın başkanı ve PJSC Tatfondbank'ın yönetim kurulu başkanı (2015'ten 24 Nisan 2016'ya kadar) Marat Zagidullin'di. Bankacılar arasında Radyansky'nin sanitasyon tarihinin ceza adaletinin bir sonraki bölümüyle ilgili olduğu göz ardı edilmiyor. Ale virishuvati tse, elbette sonuç.

Bankacılık sektöründen şüpheliler, diğer olası adayların yanı sıra aralarında Tataristan Cumhuriyeti'nin 56 yıllık eski milletvekili, Tatfondbank'ın bir yönetim kurulu üyesi, eski yönetim kurulu başkanı, cumhurbaşkanı ve genel başkanının da bulunduğu beş kişinin daha adını veriyor. KDV "A" ICB "Tatfondbank" Idus Mingazetdinov'un direktörlerinden. Yakın zamanda Birleşik Arap Emirlikleri'ne taşınmış olmak birazcık da olsa, bu da soruşturmayı zorlaştırabilir. Ale Znova hala biraz daha hassas.

Dovidka

Sağda Tatfondbank var
Aşağıdaki yetkililerin verdiği bilgiye göre Tatfondbank, Merkez Bankası ile 3,1 milyar ruble tutarında kredi anlaşması imzaladı. Bu durumda, Rusya Merkez Bankası, yüksek kaliteli bir varlığın - sanayi işletmelerine verilen kredilerin - varlığı hakkında açıkça yanlış bilgi sundu. Ancak aynı gün, Nova Naftokhimiya LLC'den (Tatfondbank hissedarı) 1,8 milyar ruble ve Suvar Development LLC'den (IntechBank hissedarı) 2,2 milyon ruble için çok sayıda krediye hak devri ve fon ödenmesi konusunda anlaşmalar imzalandı. rld ruble
Soruşturmada yer alan bilgilere göre, Robert Musin ve "kimliği belirlenemeyen kişilerin" eylemleri sonucunda Tatfondbank, Maino karakolu hakkındaki yanlış bilgilere dayanarak geri alınamaz krediyi geri almak için akıllar yarattı. Kredi için güvencesi olanlara yönelik vahşet.

Daha önce, Tataristan Soruşturma Komitesi Soruşturma Komitesi araştırmacıları, muhtemelen Tatfondbank'tan yapılan hırsızlıkla ilgili olabilecek üç özelliğin daha altını çizmişti. Bunların arasında TFB yönetim kurulu başkanının büyük ilk savunucusu 34 yıllık Ramil Nasirov, Nova Naftokhimiya LLC'nin yöneticisi 52 yıllık Ramil Safin, Royal Time Group LLC'nin yöneticisi 40 yıllık Olena Leushina var . « Kazan muhabiri"Üçünün de ilişkilerinin TFB'nin sonuna kadar alevlendiğini anlayınca alevlendiler.

Tatfondbank'taki dolandırıcılık soruşturması tüm niyet ve amaçlarla aktif bir aşamadadır. Daha önce Tataristan Cumhuriyeti UEBIPK MVS başkanı İldar Safiullin, yeni bir bölümün ortaya çıktığını belirtmişti. Müfettişler bankadan çekilen 1,7 milyar doların izini sürdü.

Safiullin, "Bu harika bir bölüm, kesinlikle TFB-Finance ile ilgisi yok" dedi. – Malzemeler toplandı, hâlâ kaldırılması gereken birkaç belge kaldı. […] Size miktarını söyleyebilirim, şu ana kadar 1,7 milyar fazlalık var.

Kimin ve nerede olduğu tamamen ortadan kaldırıldığı için kolluk kuvvetleri hala karanlıktadır. Safiullin, bu bölümün eklenmesine ilişkin usul kararının henüz TFB tarafından beğenilmediğini vurguladı. Ayrıca Vysokogirsk bölgesinde 12 ila 10 yaş arasındaki dönemde yaklaşık 9 milyon rublenin TSE ofisi tarafından bilinmediği ortaya çıktı. Ancak borca ​​bakıldığında bu meblağın bankanın payına düşmesi pek olası değil finansal iş" Merkez Bankası yüz milyar.

Tutuklanmaya daha aktif. Yatırım şirketi "TFB Finance"in CEO'su genel müdürden Timur Valshin. Ardından Tatfondbank'ın güvenlik güçleri geldi. Arka Robert Musin tutuklu, bir başkası da sarhoş TFB'nin üst düzey dairesinin temsilcisi Sergey Meshchanov.

Daha önce, operatörler üç şüpheliyi daha takip etmişti. Bilgilerin ayrıntıları açıklanmadı. Timer Bank'ın yönetim kurulu üyesi olan TFB yönetim kurulu başkanının büyük bir ilk koruyucusu olduğu da açıktır. Ramil Nasirov, kerivnik LLC "Nova Naftohimiya" 52 nehir Ramil Safin, LLC "Royal Time Group" Direktörü 40-richna Olena Leushina 4 yemek kaşığı bölümde şüphe altına alın. Rusya Federasyonu Kanunu'nun 159'u (özellikle büyük bir boyutta tanıtılan şahraizm). Şüphelilerin tam olarak neye karıştıklarını bilmiyoruz, ancak Slayt Gösterisi Komitesi'ne sunulan rapora göre ipler iktidardaki bankanın başkanı Robert Musin'e çıkıyor. Resmi basın bülteninde de aynı bilgiler Musin departmanındaki araştırmacı tarafından neredeyse kelimesi kelimesine ifade edilmişti.

« Önceki versiyona göre, 2016'nın başlarında, PJSC Tatfondbank casusları, zorla kredi alma ve fonları daha fazla zimmete geçirme yöntemini kullanarak, Rusya Merkez Bankası'na krediyle güvence altına alınan yüksek kaliteli bir varlığın varlığı hakkında hayali ifadeler verdi. diğer anonim şirketlerle yapılan anlaşmalar. Yıl boyunca kredi hesaplarından üç milyardan fazla ruble çekilerek Tatfondbank'a bağlı kuruluşlara aktarıldı." Soruşturma Komitesi Tataristan müdürlüğüne rapor edildi.

Ramil Nasirov'un TFB ile doğrudan Musin arasındaki bağlantısı anlaşılır bir şekilde. Peki ya Safina ve Leushina?

LLC "Nova Naftohimiya" Kazan'da şu adreste kayıtlıdır: Bauman, 9a. SPARK-Interfax'a göre şirketin kurucuları arasında Kazan şirketi "Traverse Company" (%17,07), Tatfondbank LLC "Gazovik"in yan kuruluşu (%10'a yakın) Musin TOV "AIDA-R"ye aittir (%0,1'e yakın).

Ana bölüm " Yeni naftokimyasallar geliyor CPU bilgilerinin arkasında doğrudan Musin tarafından kontrol edilen Kıbrıslı şirket Panmere Services Limited bulunuyor.

Bu sürücünün soruşturma gücünü kontrol eden Klimov, Hikayenin şu kısımlarda yer aldığını onaylıyorum: "Yeni naftokimyasallar" tamamen bir kurgu ve ben şirketin aslında sınırdan para çıkarmak için kullanıldığından şüpheleniyorum. Yogo danimi için TOV " Yeni “Naftokhimiya”, sermayesinin bir kısmını “Temer Bank”a aktaran Tatfondbank'ta %20,24 oranında hisseye sahiptir.

Ve yak mi bachimo, kerivnik kreması Ramil Safin'in yeni naftokimyasalları, tutuklamalar ve Timer Bank Ramil Nasirov'un yönetim kurulu üyesi. O zaman bu bağlantı açıkça ortaya çıkıyor.

Olena Leushina ile tamamen farklı bir şekilde ilgilenin. Bu temsilci Kazan Muhabirine şunları söyledi: Kadının nefret ettiği gibi "Royal Time Group" şirketi daha önce Tatfondbank'tan kalıcı olarak kredi alıyordu.

–Royal Time Group şirketi PJSC Tatfondbank'tan kredi aldı . Tüm dönem boyunca kazıda herhangi bir ağır dikişe izin verilmedi . Koshti sürekli olarak sınır bölgelerinin geliştirilmesine yatırım yapıyordu. Azov-Şehri sınır bölgesinin yakınında şirket, aynı adı taşıyan 90 odalı bir otel olan bir turizm tesisini de içeren üç ORACUL kumarhane katı oluşturdu. Şirket, 2014 yılından bu yana kredi gelirlerini kullanarak yatırım anlaşması uyarınca Yantarna sınır bölgesinde bir projeyi finanse etti: - Temsilci Leushin.

Ayrıca bilginize, şirket “ Royal Time Group, mali sorunlar nedeniyle ORACUL projesinden çıktı. Şirketin hisseleri satıldı ve Kaliningrad bölgesindeki merkez bölgeden sözleşme feshedildi. Şirketin Tatfondbank'a olan borcunu ödemeye devam ettiği gibi Timer Bank'a devredilen bir kredi portföyü de bulunuyor.

–Bu, Tatfondbank ile yaşanan sorunlardan önceydi. Açıkçası her şeyin nasıl sonuçlanacağını biliyorlardı ve krediyi hızla Royal Time Group'a devrettiler. Başka bir bankaya. Kokuların nasıl ortaya çıktığını bilmiyorum: belki, " Zamanlayıcı Bankası" Borg'u satın aldıktan sonra onu başkalarına verebilirsin, - temsilci Olenya Leushin konuştu.

Dzherela " Kazan muhabiri", Durumu bildiğimiz için kredi borcunun Timer Bank'a devredildiğini ve 7 ruble daha geri ödendiğini size bildiriyoruz. . Bu paralar TFL aracılığıyla aktarıldı ancak operasyon tamamlanmadı. Ödeme bankada kaldı ve ardından lisanslar vb. "Zamanlayıcı Bankası" f Royal Time Group ile aktif olarak çalışmak sıkışan paraları geri çevirmek. Şirket mahkemeye giderek ödemeyi yeni borçludan çekmeye karar verdi. Sağa bakın, 4. çeyrek olacak. Belki de sonuç, kredinin geri ödenmesi olarak doğru bir şekilde yorumlanabilir - sorunlu bankanın banka hesabındaki kuruşların silindiği an veya güvence altına alındığı an.

Travnya 2015'e kadar roku "Kraliyet Zaman Grubu" keruvav Raşid Taymasov Suvar şirketler grubunun sponsoru olarak da biliniyor. Durumu bilen yetkililerin ifadelerine göre, Taimasovlar büyük kerivnitstvo ile olan farklılıklar nedeniyle konumlarını kaybettiler ve Olen Leushin, ilgili şirket LLC "Kraliyet Zaman Yönetimi" aracılığıyla derhal finans direktörlüğü pozisyonuna atandı ve yakın zamanda Roku tam teşekküllü bir kerivnik oldu. Rashid Taimas, ölümünün ardından Kaliningrad bölgesindeki tarım bölgesinin geliştirilmesine yönelik projenin satışına yönelik arazi yapısına odaklandı. Bu, Royal Time Group sözleşmesinin finansal bir evlilik yoluyla feshedildiği projenin ta kendisi.

–Leushina'nın sınırın ötesinde para çaldığından şüphelenildiğini varsayabiliriz. Kazan Muhabiri'nin dzherelo'su, durumu bildiğini söyledi.

Bu varsayım, şüphelilerin dürüstlüğüne ilişkin soruşturmanın gidişatına bağlı olarak ayrım gözetmeksizin yapılabilir. Belki yarın bir değişiklik ayarlarsınız. Dzherela " Kazan muhabiri" aşağıdaki yetkililer bunu bildirmektedir: Yarın, 17 Şubat, Kazan Radyansky Bölge Mahkemesinde tüm şüpheliler için bir çıkış kararı verin.

Regina Gimalova.